Дропперы, которые продают свои банковские карты мошенникам или участвуют в схемах дистанционного хищения денег, могут сами оказаться их жертвами, понести не только уголовную ответственность, но и попасть в специальную базу данных. Чем это грозит, рассказали на пресс-конференции в Отделении Чита Банка России.
Первый заместитель прокурора Забайкальского края Станислав Немцов предупредил, что за за продажу банковских электронных ключей или карт, а также прочих средств электронных платежей предусмотрена уголовная ответственность по ст. 187 УК РФ.
«Это считается тяжким преступлением, предусматривающем более пяти лет лишения свободы. Сейчас возбуждаются уголовные дела, которые находятся на стадии рассмотрения - практика прорабатывается. Также с виновных взыскивают средства, потерянные пострадавшими», - пояснил он.
Однако если человек не продал свою карту, а с умыслом участвует в мошеннической схеме перевода средств «по цепочке» или их обналичивании, то ответственность понесет уже по ст.159 УК РФ о мошенничестве.
«С точки зрения Банка России, человек, который продал свою банковскую карту и получил доход, становится соучастником мошеннической схемы, - отметил управляющий Отделением Алексей Белобородов. - Ведь через его счет преступным путем прошли или были обналичены деньги. В этом и заключается опасность дропперства – мошенники дадут человеку незначительную сумму за продажу банковской карты, но рано или поздно ее выявят в мошеннической схеме, и правоохранители придут именно к нему. Кроме того, злоумышленники получают полный доступ к банковскому приложению и могут оформить на бывшего владельца карты кредит».
Еще одной опасностью, по его словам, станет то, что вся система электронного перевода средств прозрачна, поэтому, если конечная сумма была снята мошенниками с карты дроппера, то по закону считается, что именно он получил все добытые преступным путем деньги. То есть жертвы будут предъявлять иски по возврату похищенных средств к дропперу.
При этом сам он будет занесен в базу дропперов Банка России и полностью лишится доступа ко всем своим банковским картам.
«В эту базу мы можем занести человека, если получаем от правоохранительных органов либо кредитных организаций информацию о том, что его банковский счет участвует в противозаконных операциях. Ведь каждый из нас имеет цифровой профиль, в котором отражается, как он использует свой счет. Если человек попадает в базу данных дропперов, эти сведения передаются всем кредитным организациям, которые вправе приостановить обслуживание такого клиента. По сути он теряет доступ к своим электронным деньгам по всем картам», - заключил Белобородов.
Напомним, также на пресс-конференции рассказали, кто чаще всего становятся дропперами, а кто – их жертвами, и как мошенники скупают банковские карты у детей.
Больше подробностей, фото и видео ищите в нашем Telegram-канале.